Vermögensverwaltung

Luxemburg hat eine lange Tradition in der Vermögensverwaltung und ist heute das größte Wealth Management Zentrum in der Eurozone. Die in Luxemburg ansässige Privatbanken und Family Offices haben sich auf den Umgang mit internationalen Kunden mit komplexen globalen Geschäften und Profilen spezialisiert.

Zwischen Vermögensverwaltung und dem Investmentfonds-Geschäft bestehen viele Synergien – Wertpapierdepots, Order-Routing für Transaktionen, Berichterstattung, Fondsvertrieb, etc.

Aktivitäten können in drei große Kategorien eingeteilt werden: Banktransaktionen, Anlageberatung und Vermögensplanung.

Im Bereich der Vermögensplanung bietet Luxemburg zwei Arten von maßgeschneiderten Holding-Strukturen an. Diese vereinfachen den Schutz der Vermögenswerte und langfristige Erbschaftsplanung:

• Die Finanzbeteiligungsgesellschaft (société de participations financières, SOPARFI) optimiert die Verwaltung einer Firmengruppe und profitiert von Luxemburgs Netz an Doppelbesteuerungsabkommen.
• Die Verwaltungsgesellschaft für Familienvermögen (Société de gestion de patrimoine familial, SPF) ist eine Struktur, welche die Administration und Verwaltung von Vermögen im Auftrag von Privatpersonen vereinfacht.

Für vermögendere Kunden bieten viele Banken umfassende Leistungen im Bereich Vermögensstrukturierung an. Die Leistungen umfassen alle Vermögenswerte der Kunden (z.B. Investitionen, Lebensversicherung und Immobilien) und beinhalteten auch optimierte Steuer- und Erbschaftsplanung.

Das Luxemburger Gesetz schreibt strenge Regeln bezüglich der Privatsphäre der Kunden vor. Diese Gesetze gelten für alle Angestellten von Kreditinstitutionen und untersagen die Weitervermittlung jeglicher Informationen in Zusammenhang mit einem Kundenkonto. Ausgenommen sind vom Gesetz definierte Ausnahmen.

Portfolioverwaltung

Portfolioverwaltung ist ein wichtiges Element der in Luxemburg angebotenen Dienstleistungen.

Erfahrene Kundenberater beraten Kunden bezüglich der Strukturierung ihrer Portfolien und Investment-Entscheidungen. Diskretionäre Portfolioverwaltung wird zu moderaten Konditionen angeboten, gekoppelt an den Wert der verwalteten Vermögen. Die Portfolios werden ständig auf der Basis von Forschungsergebnissen von Spezialisten aus der Gruppe beobachtet. Zu den Dienstleistungen zählen technische Unterstützung, Verwahrung, Aufzeichnung und falls nötig, Bevollmächtigungen.

Risikomanagement

Risikomanagement ist Teil des fortgeschrittenen Portfoliomanagements, um sowohl Privat- als auch institutionellen Kunden bei der Beurteilung von Risiken in der Zukunft zu unterstützen. Durch eine kontinuierliche Risikomanagement-Strategie werden mögliche Risiken, welche das Portfolio negativ beeinflussen könnten, minimiert.